Advies inzake vermogensbeheer en successieplanning meer dan ooit actueel.

Komt het nu door de volatiele financiële markten? Heeft men schrik dat de sociale zekerheid en de pensioenuitkeringen in mekaar zullen storten? Of is de confrontatie met de hoge overlijdenscijfers een reden om te denken wat er met het opgebouwde vermogen na het overlijden zal gebeuren? Nog nooit was er zo veel vraag naar advies inzake vermogensbeheer en successieplanning. Wist u dat u daar bij ons ook terecht voor kunt?


Wij helpen u ook met financiële planning. Tijdens dit soort van gesprekken staan volgende vragen centraal:

  • Waar staat men vandaag op financieel gebied?
  • Hoe kan men meer rendement uit het vermogen behalen?
  • Is men voldoende ingedekt tegen onverwachte tegenvallers (ontslag, overlijden, invaliditeit, werkonbekwaamheid…), op korte en middellange termijn?
  • Waar wil men op langere termijn naar toe, bijvoorbeeld op pensioengerechtigde leeftijd? Hoeveel kapitaal heeft men op dat moment nodig?
  • Hoe kan men de successie van het vermogen organiseren zonder de erfgenamen in zware schulden te steken?

Daarbij bekijken we ook welke verschillende soorten verzekeringen een antwoord kunnen bieden. Wist u dat u bijvoorbeeld kunt beleggen en uw successie kunt regelen via verzekeringen. Hier volgen een aantal belangrijke weetjes.

Beleggen via verzekeringen

  • Men kan een belegging in één keer of gespreid doen via een beleggingsverzekering (tak 21, tak 23, tak 44).
  • Men kan kiezen voor een belegging met volledige zekerheid met kapitaalsgarantie (tak 21), een belegging met meer risico maar misschien met een hoger rendement (tak 23) of een combinatie van de twee (tak44).
  • Zeker de verzekeringsproducten die aan pensioenopbouw doen zijn fiscaal interessant (pensioensparen en langetermijn sparen).
  • Wie investeert via een tak21-beleggingsverzekering met een looptijd van meer dan 8 jaar hoeft geen roerende voorheffing te betalen.
  • Er bestaat een waaier van verzekeringen die onverwachte tegenvallers dekt. We denken hier aan een overlijdensverzekering, een kankerverzekering, een verzekering gewaarborgd inkomen, enzovoort.

Successieregeling via verzekeringen

  1. Men kan een verzekering afsluiten met de erfgenamen als begunstigde. We denken hier aan de ouders/grootouders die een verzekering afsluiten met hun kind/kleinkind als begunstigde.
  2. Men kan een bestaande levensverzekering schenken tegen voordelige schenkingsrechten. Wie hier controle-clausules in de schenking wil opnemen, passeert best de notaris.
  3. De erfgenamen kunnen een overlijdensverzekering afsluiten ten belope van de successierechten of erfbelastingen met de schenker als verzekerde. Ingeval de schenker overlijdt, wordt er dan een kapitaal aan de erfgenamen uitbetaald ten belope van de successierechten of erfbelastingen.

Aangezien zulke dossiers complex kunnen zijn, raden we u aan om hiervoor een beroep te doen op ons kantoor. Wij beschikken over de kennis en de tools om de juiste keuzes te maken.  Indien nodig weten we ook op welke externe partijen en experten we een beroep kunnen doen om u verder te helpen. We hechten veel belang aan een persoonlijke aanpak en een regelmatige opvolging. Want inderdaad, gebeurtenissen als een aankoop van een woning, een ontslag, een onverwacht pensioen of een overlijden kunnen de financiële situatie serieus veranderen.

Bron: www.makelaarinverzekeringen.be

  • Aangemaakt op .
  • Laatste update op .

Contactgegevens

Zakenkantoor De Vreese BV
Massemsesteenweg 267
9230 Wetteren (Massemen)
FSMA nr 013113A – cB
Tel 09 369 10 69
info@de-vreese.be

brocomnl2

Openingsuren

maandag
09:00 - 12:00
16:00 - 18:00
dinsdag
09:00 - 12:00
16:00 - 18:00
woensdag
09:00 - 12:00
op afspraak
donderdag
09:00 - 12:00
16:00 - 18:00
vrijdag
09:00 - 12:00
16:00 - 18:00
zaterdag
09:00 - 12:00
GESLOTEN
zondag
GESLOTEN

Copyright © 2021 Zakenkantoor De Vreese. Alle rechten voorbehouden. Webconcept by Nextmove

Deze site gebruikt cookies en vergelijkbare technologiën.   Meer info.     Verdergaan

We maken bij het aanbieden van deze informatie en diensten gebruik van cookies. Een cookie is een eenvoudig klein bestandje dat door uw browser op de harde schijf van uw computer wordt opgeslagen. Daarmee kan onder andere het gedrag van gebruikers op deze website anoniem worden geanalyseerd. U kan uw browser instellen om u te waarschuwen wanneer een cookie wordt aangemaakt of om de automatische aanmaak ervan te verhinderen. U kan het gebruik van cookies door deze website weigeren, maar dit kan wel de functionaliteit en het gebruiksgemak beperken.